TRANSAKCIJSKI RAČUNI

PREDSTAVITEV

• Transakcijski račun vam omogoča izvajati gotovinski in negotovinski domači in mednarodni plačilni promet.
  
• Plačilne naloge lahko oddate prek elektronskega bančništva, v bančni enoti ali po telefonu.

PREDNOSTI

• Z uporabo elektronskega bančništva Banke Celje lahko vsak trenutek preverite stanje računa, pripravite naloge za tekoči dan ali za naprej, pregledate izpiske…
  
• Naloge za tekoči dan in za naprej lahko oddate tudi v poslovni mreži Banke Celje d.d.
  
• Na transakcijskem računu lahko po dogovoru črpate limit po načelu tekočega računa za domačo valuto.
  
• Pri večjih pozitivnih stanjih na računu se lahko dogovorite za bolje obrestovana sredstva v okviru transakcijskega računa – depoziti čez noč za domačo valuto.

POGOJI

• Transakcijski račun lahko odpre vsaka pravna oseba, zasebnik ali neprofitni izvajalec storitev s sedežem v Republiki Sloveniji in tuje pravne osebe.
  
• Transakcijski račun rezervnega sklada lahko odpre podjetje z registrirano dejavnostjo upravljanja ali skupnost lastnikov kot pravna oseba.
  
• Imetnik transakcijskega računa ima lahko pri Banki Celje odprtih več transakcijskih računov.
• Sredstva na transakcijskem računu banka obrestuje po vsakokrat veljavnem sklepu o obrestnih merah.
  

POTREBNI DOKUMENTI ZA ODPRTJE TRANSAKCIJSKEGA RAČUNA

Za družbo v ustanavljanju:

• Pri notarju overjena pogodba o ustanovitvi družbe, kadar pa je ustanovitelj en sam, ni treba, da je akt o ustanovitvi v obliki notarskega zapisa.
  
• Ustanovitelj/njegov pooblaščenec nakaže sredstva na depozitni račun družbe v Banki Celje d.d.
  
• V postopku registracije se ob odprtju računa predloži dokumentacija, ki je navedena pod naslednjo točko.
  
  

Za podjetja:

• Vloga za odprtje in vodenje transakcijskega računa.
  
• Izpis iz sodnega registra,ki ne sme biti starejši od treh mesecev.
  
• Obvestilo AJPES-a o dejavnosti in matični številki.
  
• Potrdilo o davčni številki.
  
• Pridobitev osebnih podatkov pooblaščencev z vpogledom v veljavni uradni dokument.
  
  

Za zasebnike:

• Vloga za odprtje in vodenje transakcijskega računa.
  
• Izpis iz Poslovnega registra Slovenije (PRS), ki ne sme biti starejši od treh mesecev.
  
• Potrdilo o davčni številki za dejavnost.
  
• Pridobitev osebnih podatkov pooblaščencev z vpogledom v veljavni uradni dokument.
  
  

Za neformalne skupine

• Vloga za odprtje in vodenje transakcijskega računa.
  
• Akt ali dogovor o ustanovitvi s seznamom članov skupine.
  
• Pooblastila za razpolaganje s sredstvi na računu.
  
• Pridobitev osebnih podatkov pooblaščencev z vpogledom v veljavni uradni dokument.
  
  

Za tuje pravne osebe:

• Vloga za odprtje transakcijskega računa
  
• Overjen izpis iz sodnega registra, ki ne sme biti starejši od treh mesecev
  
• Veljavni osebni dokument
• Davčna številka (za tuje pravne osebe iz EU)

Račun rezervnega sklada lahko odpre:

Podjetje, registrirano za dejavnost upravljanja, ki predloži:

• Vlogo za odprtje transakcijskega računa.
• Fotokopijo pogodbe o opravljanju upravniških storitev.
• Osebne podatke pooblaščencev, ki se preverijo z vpogledom v veljavni uradni dokument.

Skupnost lastnikov, registriranih kot pravna oseba, ki predloži:

• Vlogo za odprtje transakcijskega računa.
• Izpis iz sodnega registra,ki ne sme biti starejši od treh mesecev.
• Osebne podatke pooblaščencev, ki se preverijo z vpogledom v veljavni uradni dokument.

Neformalna skupina največ dveh etažnih lastnikov predloži:

• Vlogo za odprtje transakcijskega računa.
• Dogovor o ustanovitvi neformalne skupine.
• Osebne podatke pooblaščencev, ki se preverijo z vpogledom v veljavni uradni dokument.

Transakcijski računi za podjetja, tuje pravne osebe in računi rezervnega sklada se odpirajo v sektorju plačilnega prometa, Ljubljanska 1a, Celje in Glavni podružnici Ljubljana, Trdinova 4, Ljubljana, v službi deviznega poslovanja.

Transakcijski računi za zasebnike in neformalne skupine se odpirajo v poslovni mreži Banke Celje.

IBAN

Vsi komitenti bank v okviru EU pridobijo informacijo o svoji IBAN številki (International Bank Account Number - številka mednarodnega računa komitenta pri njegovi banki)  več...

NAROČILA POTRDIL

Naročilo lahko posredujete po pošti, faksu ali preko elektronskega bančništva. V okviru elektronskega bančništva lahko naročite potrdilo plačila.

Naročilo potrdil o poslovanju po transakcijskem računu

REKLAMACIJE:

• Pravne osebe posredujejo pisno reklamacijo v sektor plačilnega prometa Banke Celje d.d.
• Zasebniki, neformalne skupine posredujejo reklamacijo v svojo matično enoto Banke Celje d.d.