VZAJEMNI SKLADI

PREDSTAVITEV

Vzajemni sklad je združeno premoženje večjega števila lastnikov - vlagateljev. Z vloženimi sredstvi kupite investicijske kupone, ki se glasijo na določeno število enot premoženja vzajemnega sklada. Kupone lahko kadarkoli prodate vzajemnemu skladu nazaj in tako svoje prihranke dvignete.

Vzajemni sklad je v lasti vseh vlagateljev, ki so vanj vložili svoj denar. Denar vlagatelja je v enakih deležih razpršen v vrednostne papirje, kot je razpršena celotna naložbena struktura vzajemnega sklada.

Z vlaganjem v vzajemne sklade lahko posredno varčujete v vrednostnih papirjih, zlasti delnicah in obveznicah in s tem učinkovito razpršite svoje premoženje z nižjimi stroški.

Krovni sklad je vzajemni sklad, sestavljen iz dveh ali več podskladov, ki so oblikovani kot ločeno premoženje. Vsak podsklad istega krovnega sklada se od drugih podskladov tega krovnega sklada razlikuje po eni ali več posebnostih.

Prehajanje med različnimi podskladi istega krovnega sklada je za vlagatelje z davčnega vidika ugodnejše, ker omogoča odlog obveznosti iz naslova davka od morebitnega kapitalskega dobička.

KOMU SO NAMENJENI

Vsem, ki želite ob sprejemanju višjega naložbenega tveganja dosegati višje pričakovane donose. Z dolgoročno naložbo v vzajemne sklade boste lahko uresničili marsikateri dolgoročni varčevalni cilj. Sredstva lahko naložite v enkratnem znesku ali pa varčujete postopno.

POSTOPEK PRISTOPA K VZAJEMNEMU SKLADU

• za možnosti varčevanja v vzajemnih skladih se pozanimajte na pooblaščenem vpisnem mestu,
• proučite izvleček prospekta posameznih vzajemnih skladov, na željo pa tudi prospekte vzajemnih skladov z vključenimi pravili upravljanja,
• razmislite o svojih finančnih ciljih in finančnih razmerah. Pooblaščenemu predstavniku na vpisnem mestu razložite, za kakšen namen bi radi varčevali v vzajemnih skladih,
• proučite, v kolikšni meri vzajemni skladi ustrezajo vašim ciljem, finančnim razmeram, znanju in izkušnjam (torej vašemu osebnemu finančnemu profilu),
• izberite enega ali več vzajemnih skladov, za katere menite, da vam najbolj ustrezajo,
• s pomočjo usposobljenega pooblaščenega predstavnika na vpisnem mestu za vsak izbrani vzajemni sklad izpolnite pristopno izjavo in mu jo izročite (en izvod pripada vam),
• nakažite denarna sredstva na račun vzajemnega sklada, ki je naveden na pristopni izjavi za ta vzajemni sklad. Izročitev pristopne izjave vas ne zavezuje k vplačilu sredstev v vzajemni sklad, pristopno izjavo pa lahko v treh delovnih dneh po izročitvi tudi prekličete.

PONUDBA VZAJEMNIH SKLADOV

Banka Celje d.d. sprejema in posreduje naročila za nakup ali prodajo enot premoženja naslednjih vzajemnih skladov:

• Krovni sklad NLB Skladi z naslednjimi podskladi;  NLB Skladi - Svetovni razviti trgi delniški, NLB Skladi – Slovenski delniški, NLB Skladi – Obvezniški EUR, NLB Skladi – Kombinirani globalni, NLB Skladi – Dinamični delniški, NLB Skladi evropski delniški, NLB Skladi – Naravni viri delniški, NLB Skladi – Visoko rastoča gospodarstva delniški, NLB Skladi – Visoka tehnologija delniški, NLB Skladi – Nova Evropa uravnoteženi, NLB Skladi - Farmacija in zdravstvo delniški, NLB Skladi – Južna, srednja in vzhodna Evropa delniški ter NLB Skladi – Zahodni Balkan delniški, NLB Skladi – Azija delniški ter NLB Skladi – Globalni delniški. Sklade upravlja družba NLB Skladi, upravljanje premoženja d.o.o., Ljubljana. Več informacij o skladih družbe NLB Skladi lahko dobite na  strani www.nlbskladi.si.
• Krovni sklad NFD z naslednjimi podskladi; NFD Evro/Amerika, NFD Obvezniški, NFD Finance, NFD Zdravstvo, NFD Azija/Oceanija in NFD IT, NFD Novi trgi in NFD Energija, ki jih upravlja Nacionalna finančna družba d.o.o., Ljubljana. Več informacij lahko dobite na spletni strani www.nfd.si.

POTREBNI DOKUMENTI OB VPISU V VZAJEMNI SKLAD

Fizične osebe:

• osebni dokument (osebna izkaznica ali potni list),
• davčno številko in
• številko transakcijskega računa.

Pravne osebe:

• izpisek iz sodnega ali drugega javnega registra
• davčno številko pravne osebe
• matično številko pravne osebe
• številko transakcijskega računa pravne osebe
• osebni dokument zakonitega zastopnika oz. pooblaščene osebe
• davčno številko zakonitega zastopnika oz. pooblaščene osebe
• če pooblaščena oseba ni zakoniti zastopnik pravne osebe, potrebuje notarsko overjeno pooblastilo

OPOZORILO VLAGATELJEM

Trženje, distribucijo in vplačila v vzajemne sklade  opravlja Banka Celje d.d.. Vzajemni skladi niso bančni produkt in niso vključeni v sistem zajamčenih vlog, ki velja za vloge fizičnih oseb in malih pravnih oseb na transakcijskih računih, hranilnih vlogah, denarnih depozitih in blagajniških zapisih.  Banka ne jamči oz. ne garantira  za donosnost naložbe v sklade.

Investiranje v  vzajemni sklad je tvegano, pri čemer investitor prevzema tveganje izgube glavnice. Realizirani pretekli donosi niso zagotovilo za donose v prihodnosti. Zaradi gibanj tečajev vrednostnih papirjev obstaja možnost, da vlagatelj v obdobju varčevanja ne dobi povrnjenih vseh sredstev, vloženih v investicijski sklad. Donosnost je odvisna od splošnega gibanja tečajev vrednostnih papirjev na svetovnih kapitalskih trgih, pa tudi od provizij in stroškov vzajemnega sklada ter uspešnosti družbe pri upravljanju premoženja.

Tekoči podatki o gibanju vrednosti točke posameznega sklada so dnevno objavljeni v časniku Finance in na spletnih straneh družb, ki upravljajo vzajemne sklade.

Podrobnejši podatki in informacije o vzajemnih skladih so vsebovani v prospektih vzajemnih skladov z vključenimi pravili upravljanja in v izvlečkih prospektov vzajemnih skladov. Vlagatelju je obvezno treba izročiti izvleček prospekta, na njegovo zahtevo pa tudi prospekt z vključenimi pravili upravljanja, zadnje objavljeno revidirano letno in polletno poročilo.